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Amundi lance le premier « robo- advisor » qui accompagne le salarié dans ses choix de placements en épargne salariale

Paris, France,

Amundi, N°1 de l’épargne salariale et retraite [1], lance un service en ligne [2] complètement automatisé pour accompagner ses entreprises clientes et surtout leurs 3,8 millions de salariés [1] dans leur choix de placements au sein de leur PEE [3] ou PERCO [4]. Cette solution 100% personnalisée et 100% digitale va permettre à chaque épargnant salarié de définir la répartition optimale de ses investissements au sein de son épargne salariale [5] en fonction de ses projets et de son appétence au risque. 

En matière d’épargne salariale, l’horizon d’investissement se situe souvent à moyen voire long terme : c’est un critère important qui permet aux épargnants salariés d’avoir accès à une gamme de placements plus large et plus diversifiée tout en recherchant une performance attractive sur la durée de placement. Or, force est de constater que les épargnants-salariés détiennent encore une part importante de produits court terme peu rémunérateurs, voire à rendement négatif en raison des niveaux de taux courts actuels. Nombre d’entre eux sont souvent indécis au moment de faire leurs choix de placements au sein de leur épargne salariale et optent ainsi fréquemment pour des supports d’investissement très peu risqués sans tenir compte de leur horizon de placement.

Afin d’accompagner chaque épargnant salarié dans son choix de placements au sein du PEE ou du PERCO, Amundi propose aujourd’hui un service en ligne unique sur le marché de « Personnalisation d’Epargne », accessible sur https://www.amundi-ee.com sous forme d’un parcours simple et didactique sur la base des étapes suivantes : 

  • Définir son projet et déterminer son profil d’investisseur : Chaque salarié définit la nature et l’horizon de son projet (réserve d’argent, mariage, résidence principale, retraite…) et détermine son profil d’investisseur sur la base de sa connaissance financière, de son aversion au risque et de sa capacité d’épargne. Cette étape fondamentale permet à chacun de mieux se connaitre et d’affiner ses choix de placements dans le cadre de son PEE et PERCO. 

 

  • Découvrir sa proposition personnalisée : Le salarié visualise, grâce à un tableau comparatif simple, la répartition actuelle de ses placements et la/les propositions d’allocation personnalisées et optimisées. Il peut ainsi analyser les différents scénarios rendement / risque possibles.

 

  • Décider ou non d’arbitrer : Le salarié a la possibilité de concrétiser cette proposition, s’il le souhaite, en un seul clic.  Il reçoit ensuite le compte-rendu d’opération et la confirmation de sa nouvelle allocation d’épargne.

 

  • Suivre régulièrement son épargne personnalisée : A tout moment le salarié peut consulter l’évolution de son épargne « personnalisée » à partir de la page d’accueil de son espace sécurisé. Régulièrement et notamment quand l’environnement financier évolue, il reçoit une alerte. Il peut réajuster son allocation à tout moment. Si son projet ou sa situation personnelle évolue, le salarié modifie en ligne son profil, ou son projet et immédiatement une nouvelle proposition d’allocation lui est soumise. Il garde ainsi la main sur son épargne et reste pleinement acteur de ses projets.

 

« Nous sommes fiers de lancer ce tout nouveau service d’épargne salariale 100% digital à forte valeur ajoutée car totalement intégré à l’espace personnel de l’épargnant salarié, souligne Xavier Collot, Directeur de la ligne Métier Epargne Salariale et Retraite d’Amundi. Avec ce dispositif et pour la première fois en matière d’épargne salariale, chaque épargnant salarié pourra visualiser simplement son portefeuille, les choix d’allocation et agir directement et simplement sur son épargne en toute connaissance de cause».

 

1 Chiffres AFG au 30/06/2017 – Amundi gère 55 milliards d’euros d’encours en épargne salariale ce qui représente 42,2% de part de marchés en France.

2 « Personnalisation d’Epargne » est un service mis à disposition par Amundi Tenue de Comptes, entreprise d’investissement agréée par l’ACPR et dont le programme d’activité relatif au service de conseil  en investissement a été approuvé par l’AMF le 7 octobre 2016.

3 PEE = Plan d’Epargne Entreprise

4 PERCO = Plan d’Epargne Retraite Collective 

5 à l’exclusion des fonds d’actionnariat salarié et de la gestion pilotée qui répondent à d’autres objectifs de placement.

 

Avec 55 milliards d'euros d'actifs gérés1, près de 110 000 entreprises clientes1et 3,8 millions de salariés porteurs1, Amundi occupe la première place en Epargne salariale en France et se positionne en leader sur l’actionnariat salarié1 et  sur le PERCO1.

Amundi s’engage à accompagner ses clients entreprises et leurs salariés dans la durée en leur offrant une qualité de service à la mesure de leurs attentes :

- pour les Fonds Communs de Placement d’Entreprise (FCPE), la qualité, exprimée au travers de la performance et de la transparence, est assurée par une équipe de gérants dédiés qui maîtrisent les spécificités de l’épargne salariale et retraite et exploitent l’ensemble des expertises de gestion d’Amundi.

- pour nos clients, nos équipes ont à cœur d’assurer une relation privilégiant proximité et accompagnement personnalisé.

- en matière d’investissement responsable, Amundi est un précurseur, comme en témoigne le développement de la gamme AMUNDI LABEL, labellisée par le CIES (Comité Intersyndical de l’Epargne Salariale) depuis 2002.

 1. Chiffres AFG Données au 30 juin 2017  

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À propos de Amundi

A propos d’Amundi

Premier gérant d’actifs européen parmi les 10 premiers acteurs mondiaux[1], Amundi propose à ses 100 millions de clients - particuliers, institutionnels et entreprises - une gamme complète de solutions d’épargne et d’investissement en gestion active et passive, en actifs traditionnels ou réels.

Ses six plateformes de gestion internationales[2], sa capacité de recherche financière et extra-financière, ainsi que son engagement de longue date dans l’investissement responsable en font un acteur de référence dans le paysage de la gestion d’actifs.

Les clients d’Amundi bénéficient de l’expertise et des conseils de 5 300 professionnels[3] dans plus de 35 pays. Filiale du groupe Crédit Agricole, Amundi est cotée en Bourse et gère aujourd’hui plus de 2 000 milliards d’euros d’encours[4].

Amundi, un partenaire de confiance qui agit chaque jour dans l’intérêt de ses clients et de la société.

www.amundi.com    

 

Footnotes

 

  1. ^ [1] Source : IPE « Top 500 Asset Managers » publié en juin 2021 sur la base des encours sous gestion au 31/12/2020
  2. ^ [2] Boston, Dublin, Londres, Milan, Paris et Tokyo
  3. ^ [3] Effectif interne consolidé Amundi et Lyxor au 01/01/2022
  4. ^ [4] Données Amundi y compris Lyxor au 31/12/2021

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